金融监管研究

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金融监管研究 关注(): 期刊周期：月刊; 期刊级别：国家级; 国内统一刊号：10-1047/F; 国际标准刊号：2095-3291; 主办单位：中国农村金融杂志社; 主管单位：中国银行业监督管理委员会; 查看金融监管研究近十年数据入口>>>; 上一本期杂志：商杂志编辑部; 下一本期杂志：国际商业技术上海市经济研究杂志

　　《金融监管研究》Financial Regulation Research(月刊)2012年创刊，当前全球金融监管改革进一步深入，新的监管思潮不断涌现，为进一步推动金融监管研究，创建一个理论研究、业务探讨、成果交流和信息传播的全新平台，经国家新闻出版总署批准已正式创刊，面向国内公开发行。

　　《金融监管研究》办刊宗旨为在：传播金融监管思想，刊发金融监管和国际发展动向的理论研究和实证研究成果，扩大我国国际金融监管政策研究领域的话语权和影响力，服务金融监管理论创新与工作实践。《金融监管研究》是我国经济金融学术领域一株新生的幼苗，希望得到各界的悉心培育与大力支持。

　　金融监管研究收录情况/影响因子

　　国家新闻出版总署收录　维普网、万方数据库、知网数据库收录

　　1、数据：MARC数据、DC数据

　　2、图书馆藏：国家图书馆馆藏、上海图书馆馆藏

　　金融监管研究栏目设置

　　研究报告、文献综述、简报、专题研究。

　　阅读推荐：经济视野

　　本刊坚持为社会主义服务的方向，坚持以马克思列宁主义、毛泽东思想和邓小平理论为指导，贯彻“百花齐放、百家争鸣”和“古为今用、洋为中用”的方针，坚持实事求是、理论与实际相结合的严谨学风，传播先进的科学文化知识，弘扬民族优秀科学文化，促进国际科学文化交流，探索防灾科技教育、教学及管理诸方面的规律，活跃教学与科研的学术风气，为教学与科研服务。

　　金融监管研究最新期刊目录

“双碳”目标下农业保险的生态外部性研究

摘要：协同推进降碳、减污、扩绿、增长，筑牢生态安全屏障，增强绿色发展动能是国家“十五五”时期生态文明建设的重要指导方针。农业保险作为推动农业高质量发展的重要政策工具，兼具稳定收入预期和分散生产经营风险的功能，其能否促进农业固碳增效，关系到我国农业绿色化转型发展战略的落实与成效。本文基于2008—2023年我国31个省份的面板数据，系统考察了农业保险对农业固碳增效的影响及其作用机制。研究表明，农业保险有助...

合规科技能否激发银行合规的价值创造效应

摘要：促进金融机构合规管理从被动遵循向主动治理转变，是新形势下维护金融稳定与建设金融强国的重要内容。本文在运用BERT语言模型精准识别银行合规科技专利的基础上，选取2010—2024年中国282家商业银行数据，实证考察了合规科技对银行盈利能力的影响效应。研究发现，合规科技能够显著提升银行的盈利能力，有效激发合规的价值创造效应。基于合规不足与过度合规双重视角的机制分析发现，合规科技通过减少监管行政处罚、强...

公共数据开放与区域金融风险——基于公共数据平台上线的准自然实验证据

摘要：数字经济时代，加快推进公共数据开放已成为提升区域金融风险监测水平、提高系统性金融风险防范能力的重要路径。本文基于2005—2023年我国297个城市级面板数据，采用多时点双重差分模型，实证检验了公共数据开放对区域金融风险的影响。研究发现，公共数据开放政策可显著降低区域金融风险水平，信息不对称的缓解在其中发挥了关键的中介作用；公共数据开放的风险抑制效应在数字经济发展水平更高、数字基础设施更完善的地区...

宏观审慎监管视域下数字化转型与银行流动性错配

摘要：本文基于2010—2021年我国商业银行非平衡面板数据，从时变视角研究了宏观审慎政策在数字化转型影响银行流动性错配过程中的政策作用。研究发现，第一，数字化转型对银行流动性错配指数（LMI）呈先抑后扬的U型影响，即在临界值之前，数字化转型会降低LMI，加剧银行的脆弱性；而当超过临界值之后，该影响效应由负转正，数字化转型的持续深化通过推升LMI，保障了银行的稳健经营。第二，严格的宏观审慎政策可更有效地...

数字金融对家庭消费公平的影响

摘要：消费公平是衡量居民生活质量和社会资源配置状况的重要维度。数字普惠金融的发展有助于缩小消费差距、增强消费能力，对国内大循环的畅通具有重要意义。本文以中国家庭追踪调查（CFPS）2014—2022年的家庭微观数据为样本，从微观家庭视角探讨了数字金融对消费公平的影响。研究表明：第一，数字金融显著提升了家庭消费公平。第二，收入不平等、预防性储蓄以及消费者信心在数字金融影响家庭消费公平中发挥了调节作用：收入...

“十五五”期间商业银行支持科技金融发展研究——基于商业银行与资本市场的协同框架与规模测算

摘要：科技金融作为金融“五篇大文章”之首，是强化国家科技力量、提升企业自主创新能力、推动经济高质量发展的重要抓手。本文系统梳理了我国科技金融的发展现状，并基于商业银行在科技金融体系中的核心地位，构建了商业银行与资本市场协同发展的理论模型和测算框架，从多个维度对“十五五”期间商业银行支持科技金融发展规模进行了推算，揭示了科技金融未来的发展空间。研究结果表明，在资本市场快速发展、直接融资体系扩容的情形下，“...

国际现代金融监管的挑战与应对

摘要：<正>一、关于国际金融监管规则等效性二战后形成的布雷顿森林体系至巴塞尔协议Ⅲ的演进，本质上是全球金融监管从碎片化走向一致性的历史进程。通过标准和原则的引导，执行评估的约束，以及跨境监管合作的加强，全球金融监管在不同国家和地区的等效实现取得较大进展，对维护全球金融稳定效果明显。但当前国际监管框架已出现结构性裂痕，根据巴塞尔银行监管委员会发布的巴塞尔协议Ⅲ相关执行进展监测报告，第三支柱信息...

如何有效防范我国中小银行的风险——基于中小银行脆弱性预警模型的研究

摘要：中小银行是金融系统的重要组成部分，其安全稳定对我国整体金融安全影响深远。为了更好地防范银行风险，本文以2007年至2023年中小银行为样本，对其脆弱性进行评估，并在此基础上建立和筛选了多种机器学习模型，最后通过Shapley值分析方法对预测性能最佳的模型进行归因分析。研究发现：（1）集成模型在预测我国中小银行脆弱性方面的表现优于单一模型：大部分集成模型的AUC值高于单一模型，且所有集成模型在最优阈...

连锁董事网络的负面效应：来自系统性金融风险的证据

摘要：本文以2007—2023年我国沪深A股132家上市金融机构为样本，基于社会网络理论，实证研究了连锁董事网络对系统性金融风险的影响及作用机制。研究发现：连锁董事网络会显著放大系统性金融风险。机制分析表明，连锁董事网络主要通过两条路径影响系统性金融风险：一是推高金融机构个体风险，从源头形成风险冲击；二是诱导金融机构资产配置趋同，为风险跨机构传染提供渠道。进一步的研究表明，较高的分析师关注度与研报关注度...

金融数据跨境流动“互信机制”的国际法重构

摘要：金融数据已成为跨境金融活动和金融监管运行的基础条件，但其跨境流动同时牵动隐私保护、金融安全与国家监管权。虽然现有国际规则普遍支持数据自由流动，但却通过安全例外、审慎监管或单边认定不断收紧实际流动空间，使金融数据在可流动与可管控之间长期处于不稳定状态，制度互信难以形成。在承认制度差异长期存在的前提下，要解决这一问题，金融数据跨境治理需从规则统一转向制度等效。据此，可引入分层安全与对等互认的分析框架，...

产业债务风险与银行体系的上下行风险溢出效应

摘要：随着中国式现代化进程的稳步推进，厘清实体经济与金融部门间复杂的网络关联对于防范化解系统性风险具有重要意义。本文从央行货币政策情绪的外部视角切入，结合产业债务数据及银行风险指标，利用Enet-QVAR-BK模型识别了产业债务与银行体系之间的上下行风险溢出效应。研究发现：第一，产业债务与银行体系之间存在密切的上下行风险溢出效应，其中，具有系统重要性的股份制银行和城商行是风险扩散的主要节点。第二，上下行...

人工智能时代金融信息披露监管规则的疏解进路

摘要：人工智能在金融领域的广泛应用，使信息不对称问题从各主体掌握信息的多少差异延伸至对人工智能算法逻辑的理解差异。在这一背景下，既有的信息披露规则在披露主体上呈现出风险源头与法定披露义务人的分离，在披露内容上无法回应算法决策过程等新型信息需求，在披露方式上存在载体、频率与媒介的适用困境。透明度不足进一步冲击了旨在维护金融稳定、促进市场公平与提升金融效率的金融法律秩序。金融监管透明度问题本质上是信息不对称...

普惠金融生态变化如何影响农村金融机构支农支小绩效——以江苏省农村金融机构为例

摘要：大型商业银行金融服务下沉引发的普惠金融市场生态变化，将推动农村金融机构聚焦主责主业，巩固并强化比较优势。本文基于江苏省134家农村金融机构2018—2024年的面板数据，考察了普惠金融生态变化对农村金融机构支农支小绩效的影响。研究表明，普惠金融生态变化能够促使农村金融机构优化客户结构和下沉信贷投放，显著提升其支农和在个人经营性贷款方面的支小绩效，且对支小绩效呈现出“量”与“质”的双重提升效用。异质...

美国打击欺诈性债务减免与信用修复执法案例研究

摘要：本文以美国相关执法案件为研究对象，系统剖析欺诈性债务减免与信用修复行为的运作模式、法律定性及监管处置机制。研究发现，美国基于《消费者金融保护法》《电话销售规则》等法规构建的“行为定性—责任追究—消费者救济”全链条监管体系，通过跨部门协同执法、高管个人责任绑定、民事处罚基金代偿等创新机制，实现监管效能最大化。结合我国信用修复市场乱象与债务纠纷化解需求，提出完善监管法规、建立协同执法机制、创新消费者救...

问题金融机构风险处置的体系建构、权力配置与工具运用

摘要：目前，我国问题金融机构风险处置面临三重困境：立法碎片化引发的程序衔接不畅，行政主导强、司法监督弱造成的程序透明度欠缺，以及对公共救助的过度依赖所导致的市场化处置工具运用不足。本文从分析我国问题金融机构风险处置的典型案例出发，在考察比较法经验的基础上，提出了从体系建构、权力配置、工具运用三个维度，全方位完善问题金融机构风险处置机制的制度方案。具体而言，在体系建构上，以现行的金融立法为基础，构建能够适...

数字信用平台能否实现农户贷款利率下降

摘要：农户“融资贵”是农村金融改革的核心痛点，数字信用平台为破解这一困境提供了新路径。本文以我国首个“信用县”广西壮族自治区田东县的数字信用平台建设为准自然实验，基于2013—2024年百色市四县域11276笔农户贷款数据，运用双重差分法评估了数字信用平台对农户贷款利率的影响。研究发现，数字信用平台显著降低了农户贷款利率，该结论经过稳健性与内生性检验后依然成立。机制分析表明，平台通过缓解信息不对称、扩大...

金融考核绿色化与企业环保投资——绿色金融评价方案扩容绿色债券的视角

摘要：发展绿色金融是支撑经济社会发展全面绿色转型的重要举措。2021年，银行业绿色金融评价方案扩容绿色债券，旨在通过金融考核绿色化激励银行支持企业借助绿色债券推动绿色转型。本文以2016—2023年A股上市公司为样本，根据该政策构建双重差分模型，实证检验了此次绿色金融评价方案扩容对企业环保投资的影响及作用机制。研究发现，绿色金融评价方案扩容能够显著提升企业环保投资水平。机制分析表明，该政策通过优化资源配...

数字技术赋能下银保互联提升农户家庭经营收入了吗——来自浙江省的微观证据

摘要：长期以来，农户家庭经营收入的增长受到信贷“风险敞口大”与“融资可得性低”的双重约束。随着金融科技的发展，数字技术赋能下的银保互联为破解农户这一双重约束提供了新路径。本文基于浙江省辖内县（市）级的农户微观调研数据，系统评估了数字技术赋能下银保互联对农户家庭经营收入的影响及其作用机制。研究发现，数字技术赋能下的银保互联显著提升了农户家庭经营收入。机制分析表明，数字技术赋能下的银保互联通过“数据增信”缓...

供应商气候信息披露与供应链合作关系的稳定性

摘要：随着全球气候变化问题日益严峻，气候风险对供应链稳定与安全带来前所未有的挑战。如何有效管理气候风险，进而维护供应链合作关系的稳定性，已成为当前企业面临的重要课题。本文基于2010—2023年A股上市企业数据，考察了供应商气候信息披露对供应链合作关系稳定性的影响。研究发现，供应商气候信息披露能够提升供应链合作关系稳定性。从作用机制来看，供应商气候信息披露是通过缓解信息不对称而对供应链合作关系的稳定性产...

社保基金持股与企业绿色收入——基于A股上市公司的证据

摘要：在我国推进高质量发展的关键阶段，社保基金作为长期战略投资者，能否有效推动企业绿色转型，成为衡量资本市场服务实体经济绿色发展效能的重要指标。本文基于绿色收入这一独特视角，通过精准量化“环境-经济”双赢格局中企业绿色发展的实际成效，实证检验了社保基金持股对企业绿色转型的影响。研究发现，社保基金持股能够显著提升被持股公司绿色收入水平，且该作用主要体现在节能环保和清洁能源领域以及社会责任偏好强的社保基金组...

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