小议工程项目风险管理的识别及防范对策

　　摘要：工程项目是在复杂的自然及社会环境中进行的，其过程中存在着大量的不确定因素，所产生的风险往往影响工程项目的顺利实施。因此，工程项目迫切需要加强风险管理。本文从识别及防范两个角度对工程项目风险进行探讨，尝试将风险管理的过程系统化、程序化和制度化。
　　关键字：工程项目；风险管理；防范对策
　　1. 前言
　　工程项目是集经济、技术、管理、组织等多方面为一体的综合性社会活动，效益与风险共存，常常存在着不确定性。一方面随着科技的发展和项目自身环境的变化，它涉及的不确定因素、随机因素和模糊因素越来越多；另一方面随着中国建筑市场的全面开放和投资主体多样化进程的加快，施工单位及其他相关单位竞争更加激烈，面临着比以往更多的风险，因此，加强工程项目风险管理已成为项目建设者的重要任务。
　　2. 工程项目风险管理的概述
　　2.1工程项目风险管理的定义
　　工程项目风险的定义，比较有代表性的有两种：（1）工程项目风险为标的物在工程各个阶段过程中遇到的各种自然灾害和意外事故而导致标的物受损的风险。（2）工程项目风险指所有影响工程项目目标实现的不确定因素的集合。
　　在上述两种定义的基础上，结合工程项目的特点，可以把工程项目风险定义为：在整个工程项目实施的全过程中，自然灾害和各种意外事故的发生而造成的人身伤亡、财产损失和其他经济损失的不确定性。
　　2.2工程项目风险管理的特点
　　（1）客观性与普遍性
　　工程项目风险是由客观存在的自然现象和社会现象所引起的，而自然现象和社会现象都有其自身的发展规律，所以项目风险也存在客观性与普遍性。这也说明为什么虽然人类一直希望认识和控制风险，但直到现在也只能在有限的空间和时间内改变风险存在和发生的条件，降低其发生的频率，减少损失程度，而不能也不可能完全消除风险。
　　（2）规律性与可预测性
　　不确定性是风险的本质属性，但这种不确定性并不是指对客观事物变化的全然不知。工程项目的环境变化、项目的实施是有一定的规律性，所以风险的发生和影晌也有一定的规律性，它是可以进行预测的。我们可以根据以往发生过的类似事件的统计资料和经验，经过分析、研究，对风险发生的频率及造成的损失程度做出统计分析和主观判断或估计，从而对可能发生的风险进行预侧与衡量。
　　（3）不确定性
　　项目风险事件发生和导致的后果往往是以偶然的和不确定的形式出现的；项目风险何时、何处、发生何种风险及程度是不确定的。前者是指风险事件有可能发生也有可能不发生，它反映了风险存在的趋向性；后者指由于项目风险事件的存在受各种风险因素包括各种不确定因素的支配，在一定的条件下虽然存在，但不一定发生。
　　3. 工程项目风险管理的识别
　　3.1风险管理识别的过程
　　（1）收集信息资料。一般而言，工程项目风险识别应包括四个方面信息资料的收集：工程项目环境方面的信息资料；工程项目的相关信息资料；工程的设计、施工文件；工程项目的前提、假设和制约因素。
　　（2）分析资料找出风险。在收集信息资料后，就要着手分析这些资料，找出工程项目中存在的风险。常用的风险识别方法包括德尔菲法、头脑风暴法、核对表法、SWOT技术、情景分析法等。
　　（3）确认风险并归类。对上一步找出的风险进行分析确认，看有无重复和遗漏。确认无误后，对这些风险进行分类归档，以方便进行风险管理。
　　（4）编制工程项目风险识别报告。已发生的风险事件的描述应包括风险编码、名称、风险源、可能的结果范围；潜在风险的描述应包括编码、名称、风险事件发生的可能性、可能的结果；风险征兆的描述应包括编码、事项描述、原因、可能的后果、对策。
　　3.2风险管理识别的方法
　　风险的识别有很多成熟的方法，常用的方法主要有以下几类：
　　（1）核对表法
　　核对表是指对己完工项目的环境及实施过程进行归纳总结，建立该类项目的基本风险结构体系，并以表格形式按照风险来源排列。核对表中除了罗列项目常见风险事件及来源外，还可包含很多内容，例如项目成败的原因、项目各个方面的规划、项目产品或服务的说明书、项目成员的技能、以及项目可用的资源等等。
　　（2）德尔菲法
　　德尔菲法是指首先选定与该项目有关的专家，并与这些适当数量的专家建立直接的函询关系，通过函询收集专家意见，然后加以综合整理，再反馈给各位专家，再次征询意见，再集中，再反馈，这样反复多次，逐步使专家的意见趋于一致，作为最后识别的根据。
　　（3）情景分析法
　　情景分析法就是通过有关数字、图表和曲线等，对工程未来的某个状态或某种情况进行详细的描绘和分析。该法在识别工程项目风险时的主要功能有：提醒决策者识别工程项目可能引起的风险性后果；建议合理的工程项目风险范围；分析研究某些主要风险因素对工程项目的影响；对各种情况进行比较分析，选择最佳结果。
　　4. 工程项目风险的预防对策
　　4.1缓解风险
　　（1）降低风险发生的可能性
　　采取各种预防措施，以降低风险发生的可能性是风险缓解的重要途径。如，生产管理人员通过加强安全教育和强化安全措施，以减少事故发生的机会；承包商通过提高质量控制标准和加强质量控制，以防止工程质量不合格以及由质量事故而引起的工程返工或罚款。
　　（2）控制风险损失
　　控制风险损失是指在风险损失不可避免地要发生的情况下，通过各种措施以遏制损失继续扩大或限制其扩展的范围。例如业主在确信承包商物理继续实施其委托的工程项目时，决定立即撤换该承包商；施工安全事故发生后，立即采取紧急救护措施；在建筑工程中，当出现雨天无法进行室外施工时，尽可能地安排各种人员从事室内作业。
　　4.2转移风险
　　工程风险应对策略中采用最多的是转移风险。转移风险是设法将某风险的结果连同对风险应对的权利和责任转移给他方。转移风险并不会减少风险的危害程度，它只是将风险转移给另一方来承担，他人肯定会受到风险损失。在某些环境下，风险转移者和接受风险者会取得双赢。而在某些情况下，转移风险可能造成风险显著增加，这是因为接受风险的一方可能没有清楚意识到他们所面临的风险。
　　4.3风险自留
　　自留风险是处理风险的最普通的方法。所谓风险自留，是指既不回避也不转移风险，而自行承担风险即损失发生后的直接财务后果。风险自留又包括两种
　　（1）被动自留风险。没有意识到项目风险的存在，一旦风险事件发生，只能被动承担不利后果的情形称为被动自留。被动自留风险基本上是风险评估不力或疏忽大意的产物，它必然会对风险处理者产生不利的影响，因此必须避免被动自留风险。
　　（2）自动自留风险。经过合理的分析和评价，制定应急计划，当此种风险发生时，即可及时实施事先制定出的计划，这种风险自留则称为主动自留。
　　4.4风险规避
　　回避风险的具体方法有：终止法、工程法及程序法。
　　（1）终止法，是风险回避的基本方法，也是一种消极的方法，在避免风险的同时也失去了获利的机会。
　　（2）工程法。是一种有形的回避风险的方法，其以工程技术为手段，消除物质性风险的威胁。其特点是：每一种措施总是与具体的工程设施相连的。例如，在高空作业下方设置安全网；在楼梯口、预留孔洞、坑井口设置围栏和盖板等。
　　（3）程序法。是种无形的风险回避方法，其要求用标准化、制度化和规范化的方式从事工程项目活动，以避免可能引发的风险或不必要的损失。
　　5. 总结
　　工程建设项目风险管理已经越来越受到管理者的重视，但在实践过程中，工程项目风险管理贯穿项目建设的始终，风险是不可避免的，只有通过对项目的风险因素给与足够一重视，提出切合实际的防范措施，才有可能减轻风险所造成的损失，才有可能将风险造成的损失降低到最低限度，实现真正意义上的风险管理。
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