浅谈公路建设业主的风险管理

　　摘要：公路建设业主的投资动机往往在于获得公路特殊产品的经济收益，这就要求其必须正确认识工程项目中自己面对的风险，弄清风险的存在和种类，分析其与项目的利害关系，建立风险管理体系，确立管理目标，制定出正确的风险对策。
　　关键词：公路,业主,风险,管理
　　风险是指人们在经营或管理过程中，因不能适应客观形势的变化或因主观判断失误或对已经发生的事件处理欠妥而构成的威胁。
　　任何公路建设工程都存在风险，如工期延长、成本增加、计划修改等，这些都会造成经济效益的降低，甚至是项目实施的失败。正是由于风险会造成很大的损害，风险管理已成为公路建设工程管理中不可或缺的一环。公路建设业主的投资动机往往在于获得公路特殊产品的经济收益，这就要求其必须正确认识工程项目中自己面对的风险，弄清风险的存在和种类，分析其与项目的利害关系，建立风险管理体系，确立管理目标，制定出正确的风险对策。
　　一、公路建设业主风险分类
　　公路工程项目的风险涉及到业主、承包人、咨询监理、材料供应商等多方面，有些风险对他们来说是共有的，而有些风险则不然，对一些人是风险，而对另一些人则不是风险。业主作为工程项目的投资方，具有相对独立的“法人”，这也决定了业主在工程项目全过程中所面临的风险的特殊性。
　　1、人为风险包括政府或主管部门的专制行为、体制法规不合理、主管部门设置障碍、资金筹措无门、不可预见事件、合同条款不严谨、道德风险、群众行为越轨、承包人缺乏合作诚意、承包人履约不力或不履约、工期拖延、材料供应商履约不力、指定分包商履约不力、监理工程师失职和设计错误等等。
　　2、经济风险主要包括：不利的宏观形势、恶劣的投资环境、市场物价不正常上涨、投资回收期长、基础设施落后和资金筹措困难等等。
　　3、自然风险主要体现在：恶劣的自然条件、恶劣气候与环境、恶劣的现场条件和不利的地理环境等方面。
　　4、特殊风险主要有战争、政变、暴乱、灾难，业主使用或占用非合同规定提供的任何永久工程而造成的损失或损害以及设计不当等等。
　　二、业主风险管理的主要措施
　　公路建设工程从项目的立项到项目结束的各个过程，业主都必须进行风险的研究与预测、过程控制以及风险评价，以求全过程的有效控制以及积累经验和教训。同时，业主应根据风险组合的观点，以贯穿整个公路建设工程的角度看风险，实行对工程实施的工期、费用、质量、设计能力、市场、信誉等进行全面的风险管理。
　　1、充分做好项目风险预测
　　工程项目的前期评估与可行性研究时，要充分注意和分析各种风险发生的几率。业主风险预测主要是从技术、组织、经济和财务几方面进行。
　　技术方面。着重评估和分析价格与费用的估算，以及估算时所依据的工程技术指标和其他数据，考虑是否为项目执行中可能发生的意外情况及价格增长做好了充分的准备。
　　组织方面。是否符合用市场经济规律来科学管理大型工程项目的要求，若发现组织机构、管理效率及政策上不能适应对工程项目的管理要求，则要设法改进或成立新的组织机构，以减少管理混乱或不善造成的风险。
　　经济方面。通过详细的工程项目的效益与成本分析，计算出项目的效益比成本大的可能性。另外为了反映实际的成本和效益，必须用“影子价格”来估计将来的成本和利润趋势，计算出项目的预计投资报酬率，以此来测算并评价项目。为了减少误差和风险，使成本和利润受到不确定因素影响少一些，还必须进行经济敏感性分析，或风险概率分析。
　　财务方面。要认真分析和评估该工程项目的资金来源，资金的贷款偿还期等。
　　另外还要充分考虑影响项目建设的附加因素。如人工、原材料、电力、设备与运输能力等。
　　总之，在项目的前期工作中，要尽可能分析和研究各种不确定因素及其风险，以使项目经济可靠地开展。
　　2、认真编制招标文件和合同条件
　　招标文件是对投标的承包人的约束和指导性文件，因此必须严格、认真、细致地编写，使编写的招标文件符合科学、合理、充分、严密的质量标准。要注意文件的前后一致性与协调性，对于经济、技术、法律、商务等都要有相应的定性和定量要求。与工程项目实施相关的工程特点与性质、工程的技术规范与试验检测方法、合同条件的变动、征地拆迁及有关部门的协调、自然条件的影响等一系列因素，都必须在着手编制招标文件时予以落实并充分了解。以免因招标文件和合同条件考虑不周而埋下隐患，给工程项目的实施带来困难和风险。
　　3、强化资格预审工作，择优录取承包人
　　在工程项目的招投标中，一般都要对投标的承包人进行专项的资格预审，主要通过对承包人的资质等级、财务能力、施工经验、人员素质及组成等几个方面进行书面文件及报表的审查，有些大型项目还要派人到承包人的其他项目工地进行考察，或请承包人面谈，进行说明。在评标过程中，应该出以公心，严格把关评选，让那些施工质量好、信誉高，工期较短、总标价合理的投标人中标。不可只片面追求报价最低而忽略了工程质量等问题去定标，以免给随后的工程实施造成质量低劣的风险，以及扯皮索赔的风险。
　　4、聘用优秀的监理工程师班子
　　聘用优秀的监理工程师班子对工程项目的实施进行科学、严格、独立地监督管理。依照惯例，业主可聘用知名和有权威的咨询公司的监理工程师，对工程项目施工过程的工程质量、工程进度以及工程造价进行严格、细致的监督管理。通过合同赋予监理工程师相应的权利，如FIDIC合同条件中规定的那样，使监理工程师有职有权，公正、独立地处理施工承包合同及工程中的具体风险及不可预见事件，以利工程顺利进展。
　　5、注意施工过程中与承包人的协调与配合
　　高度重视开工前及工程实施过程中协调管理工作，及时组织承包人和监理工程师一起召开三方工作会议，对有关征地拆迁、工程变更、计量支付以及承包人的重大施工技术问题随时研究讨论解决方法，以免使有关风险由小变大，尽量将工程中的风险事件减少到最低限度。业主和承包人之间应建立互相信任、互相理解，齐心协力搞好工程的良好关系，只有团结合作，才能共同抵御和分担风险。
　　6、督促和检查承包人的工程保险工作
　　依据承包合同的有关条款，督促和检查承包人及时做好相对应的工程保险。FIDIC第21条和第23条规定，业主和承包人应联名办理工程一切险和第三方责任险，以使双方联合转移和管理风险，若承包人未办理或未足额办理合同文件规定的保险，业主可自己去补办，而扣除相应支付给承包人的款项。
　　7、认真做好项目运营的养护管理和项目的后评价工作
　　项目的风险因素有些是在项目建设前期和建设期产生的，有些是在项目使用中出现的，它们都会导致风险的随时发生。认真做好工程项目的总结后评价工作，有利于业主在以后的工程项目管理中对风险因素的识别、估计和处理积累经验。
　　三、结束语
　　公路建设实施是一个多方参与的复杂过程。在项目实施各阶段，参与建设的各方都对其与业主所签订的合同履行和管理直接负责；而业主要与咨询单位、监理单位、勘察设计单位、施工单位、物资供应单位签订合同，负责从可行性研究开始，直到工程竣工交付使用的全过程管理，是整个建设项目管理的核心，并面临着各方面影响因素所引起的风险。所以，业主在加强项目实施管理的同时，更应增强自身的风险管理意识，完善风险管理体系，不断提高风险管理能力，采取得当而及时的风险管理措施，以求项目的顺利实施和项目投资获取更大的经济效益。